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商业银行全周期管控风险

时间:2019/8/4 19:00:01  作者:  来源:  浏览:23  评论:0
内容摘要: 企业银行账户即对公账户,是企业在交易过程中进行资金往来的基础。监管及商业银行之所以对企业银行账户严格管理,是因其可能引发一定的风险。据了解,不法分子可能利用伪造、变造营业执照、身份证等证明文件骗取开立银行账户,或者注册空壳公司、开立银行账户,为其利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等...
    企业银行账户即对公账户,是企业在交易过程中进行资金往来的基础。监管及商业银行之所以对企业银行账户严格管理,是因其可能引发一定的风险。

据了解,不法分子可能利用伪造、变造营业执照、身份证等证明文件骗取开立银行账户,或者注册空壳公司、开立银行账户,为其利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动“铺路”;部分企业甚至通过违规出租、出借银行结算账户从中牟利;等等。

记者了解到,取消企业开户许可并不意味着企业账户管理的放松,相反风险控制手段及技术都有所提升。据介绍,人民银行建立矩阵式账户管理架构,横向压实商业银行主体责任,纵向压实人民银行和监管部门的监管责任,对账户进行事前、事中、事后的全生命周期管理,遏制新增账户风险,控制存量账户风险。

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